Forklaring af stor sumoverførsel, der ikke stemmer overens med månedlig indtjening

1. Hvordan forklarer du et stort depositum?
2. Hvordan forklarer du et stort depositum til et pant?
3. Hvad sker der, når du laver en stor indbetaling?
4. Hvad sker der, hvis du overfører mere end $ 10000?
5. Ser pantlångivere på dine udgifter?
6. Skal jeg bevise, hvor mit indskud kom fra?
7. Hvorfor spørger banker om store indskud?
8. Hvordan dokumenterer du et stort depositum?
9. Ser forsikringsselskaber på forbrugsvaner?
10. Hvor mange penge kan du overføre uden at blive rapporteret?
11. Kan en bank spørge, hvor du har penge?
12. Hvor opbevarer millionærer deres penge?

Hvordan forklarer du et stort depositum?

Et "stort depositum" er ethvert beløb, der ikke er normalt, der er deponeret på dine kontrol-, opsparings- eller andre aktivkonti. En aktivkonto er ethvert sted, hvor du har midler til rådighed for dig, herunder cd'er, pengemarked, pension og mæglerkonti.

Hvordan forklarer du et stort depositum til et pant?

Store indskud defineres som et enkelt indskud, der overstiger 50% af den samlede månedlige kvalificerede indkomst til lånet.

Hvad sker der, når du laver en stor indbetaling?

Indsættelse af en stor mængde kontanter, der er $ 10.000 eller mere, betyder, at din bank eller kreditforening rapporterer det til den føderale regering. Tærsklen på $ 10.000 blev oprettet som en del af Bank Secrecy Act, vedtaget af Kongressen i 1970 og justeret med Patriot Act i 2002.

Hvad sker der, hvis du overfører mere end $ 10000?

I det væsentlige kræver enhver transaktion, som du foretager mere end $ 10.000, at din bank eller kreditforening skal rapportere det til regeringen inden for 15 dage efter modtagelsen af ​​det - ikke fordi de nødvendigvis er forsigtige med dig, men fordi store mængder penge, der skifter hænder, kan indikere mulig ulovlig aktivitet.

Ser pantlångivere på dine udgifter?

Hvorfor har pantlånere brug for kontoudtog? Realkreditudbydere har brug for kontoudtog for at sikre, at du har råd til udbetalingen og lukningsomkostningerne samt din månedlige pantudbetaling. Långivere bruger dine kontoudtog til at verificere det beløb, du har sparet, og kilden til disse penge.

Skal jeg bevise, hvor mit indskud kom fra?

Beviset, du skal levere til kilden til dit pantindskud, afhænger helt af, hvor pengene kom fra. For eksempel, hvor der bruges personlige besparelser, vil de fleste långivere bede dig om at give 6+ måneders bankkontoudtog, der viser, at midlerne gradvist opbygges over tid.

Hvorfor spørger banker om store indskud?

Retningslinjerne for store kontanttransaktioner for banker og finansielle institutioner er fastsat i loven om bankhemmeligholdelse, også kendt som lov om rapportering af valuta og udenlandske transaktioner. Målet er at forhindre hvidvaskning af penge fra kriminelle, der bruger kontante indskud til at skjule deres ulovlige finansieringskilde.

Hvordan dokumenterer du et stort depositum?

For at få et stort depositum skal du have følgende:

1. Et forklaringsbrev for depositum. Dette kan være en simpel e-mail eller note, der beskriver depositum.
2. En kopi af den deponerede check eller annulleret check.
3. Hvis midlerne stammer fra en gave, skal du have et gavebrev & Donorerklæring.

Ser forsikringsselskaber på forbrugsvaner?

Bankforsikringsselskaber kontrollerer disse månedlige udgifter og drager konklusioner om dine udgiftsvaner. For eksempel kan flere maksimerede kreditkort hæve røde flag hos en bank, hvilket får den til at undersøge alle andre aspekter af din økonomiske profil.

Hvor mange penge kan du overføre uden at blive rapporteret?

Skal jeg rapportere store overførsler til Canada? Enhver overførsel over $ 10.000 CAD skal rapporteres til Canadas Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC), men dette ansvar ligger generelt på banker og pengeoverførselsselskaber, ikke enkeltpersoner.

Kan en bank spørge, hvor du har penge?

Ja, de er lovpligtige til at spørge. Dette er hvad i branchen er kendt som AML-KYC (hvidvaskning af penge, kend din kunde). Banker er lovligt forpligtet til at vide, hvor dine kontante penge kom fra, og de indtaster disse data i deres computere, og deres computere vil se efter "mistænkelige transaktioner.”

Hvor opbevarer millionærer deres penge?

Millionærer lægger deres penge forskellige steder, herunder deres primære bopæl, gensidige fonde, aktier og pensionskonti. Millionærer fokuserer på at placere deres penge, hvor de skal vokse. De er omhyggelige med ikke at lægge en stor sum penge i genstande, der afskrives.